小额贷款公司设立审批

基本信息

实施主体	北京市地方金融管理局	服务对象	企业法人
事项类型	行政许可	办理形式	窗口办理、网上办理
受理条件	满足《北京市地方金融组织行政许可实施办法》第五条申请人应当按照市金融监管局公示的行政许可事项申请材料目录及相关要求，提交真实、准确和完整的申请材料。
办理时间	北京市政务服务中心:工作日上午09:00-12:00，下午13:30-17:00;北京城市副中心政务服务中心:工作日及周六（法定节假日除外），09:00-16:30,(延时服务时间:工作日及周六上午08:30-9:00，下午16:30-17:00，（法定节假日除外，延时服务需预约）) 查看详情
办理地点	北京市政务服务中心:北京市丰台区西三环南路1号(六里桥西南角)2层b岛98号窗口北京城市副中心政务服务中心:北京市通州区新华东街48号二区（东南角）综合窗口查看详情
咨询方式	咨询电话： (010)88011195;(010)89150407【展开】咨询窗口地址：北京市政务服务中心：北京市丰台区西三环南路1号（六里桥西南角）2层B岛98号窗口【展开】
投诉监督方式	投诉监督电话： (010)12345【展开】投诉窗口地址：北京市政务服务中心：北京市丰台区西三环南路1号（六里桥西南角）2层B岛98号窗口【展开】
基本编码	110133011002	事项编码	1111000069080358X62110133011002
业务办理项编码	1111000069080358X6211013301100206	进驻大厅类型	政务服务中心
权力来源	法定本级行使	网上支付	否
所属机构	北京市地方金融管理局	委托部门	无
联办机构	无	实施主体性质	法定机关
办理进程查询途径	现场查询：北京市政务服务中心：北京市丰台区西三环南路1号（六里桥西南角）2层B岛98号窗口电话查询：(010)88011195
行使层级	市级	运行系统	市级自建（垂管）
物流快递	是	办理方式	自办件
预约办理	电话预约：(010)89150001	数量限制	无
中介服务	无	权限划分	无
通办范围	全市	特别程序
行使内容

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常见问题

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无

序号	材料名称	材料来源	材料必要性	数量要求	介质要求	表格及样例下载	受理标准	提供材料依据	其他要求
申请材料总要求	原件无法提供的，可提供复印件并加盖申请人公章。

线上办理线下办理

序号	材料名称	材料来源	材料必要性	数量要求	介质要求	表格及样例下载	受理标准	提供材料依据	其他要求
一	小额贷款公司设立申请书	申请人自备	必要	原件1份；复印件1份	文本类；纸质、电子	样例下载	1.应经申请人法定代表人签字并加盖单位公章，材料齐备完整不缺页，按照办事指南中所列格式提交；2.符合《北京市地方金融组织行政许可实施办法》规定的设立条件；3.包括名称、拟设地、注册资本、出资方式、经营范围、组织形式。经授权的筹备人员名单、联系方式。申请书应经申请人法定代表人签字并加盖单位公章。【展开】	《北京市地方金融组织行政许可实施办法》【展开】	【展开】
二	可行性研究报告	申请人自备	必要	原件1份；复印件1份	文本类；纸质、电子	样例下载	1.应经申请人法定代表人签字并加盖单位公章，材料齐备完整不缺页，按照办事指南中所列格式提交；2.符合《北京市地方金融组织行政许可实施办法》规定的设立条件；3.内容包括但不限于：一是必要性，包含一次性实缴注册资本不低于1亿元、市场需求、市场定位、同业状况、设立后促进实体经济发展提供的服务。二是可行性，包含筹建工作安排，公司治理架构、内部控制体系及内设机构情况，发展目标定位，未来财务预测，开业后3年的经营规模、盈利水平，符合行业法律法规情况，业务拓展策略，短期业务准备及中长期发展计划，风险控制能力和风险防范、化解措施。三是股东背景，股东名册及股权结构，股东的公司名称、统一社会信用代码、法定代表人、注册地址、核心主业及经营情况、行业地位、股东信誉、出资能力情况说明。四是拟任董事、监事和高级管理人员名册，董监高任职资质考察，对照《北京市地方金融组织行政许可实施办法》第十二条规定任职条件，对拟任人是否符合条件的考察情况，包含是否存在犯罪记录，最近3年是否存在重大违法违规和严重不良信用记录情形，是否存在受到监管机构处罚相关情况。【展开】	《北京市地方金融组织行政许可实施办法》【展开】	【展开】
三	发起设立小额贷款公司的出资人协议书	申请人自备	必要	原件1份；复印件1份	文本类；纸质、电子	样例下载	1.应经申请人法定代表人签字并加盖单位公章，材料齐备完整不缺页，按照办事指南中所列格式提交； 2.符合《北京市地方金融组织行政许可实施办法》第九条在本市设立小额贷款公司,应当符合《中华人民共和国公司法》的规定，并同时具备以下条件：（二）注册资本不低于人民币1亿元，且为一次性实缴货币资本；3.应明确各股东的出资比例、权利、义务等事项，并授权出资比例最大的股东作为申请人代表全体股东办理筹建申请事宜；4.单一股东出资无需提供本协议书。【展开】	《北京市地方金融组织行政许可实施办法》【展开】	【展开】
四	公司章程草案	申请人自备	必要	原件1份；复印件1份	文本类；纸质、电子	样例下载	1.经各股东法定代表人签字并加盖公章。材料齐备完整不缺页，按照办事指南中所列格式提交；2.符合《北京市地方金融组织行政许可实施办法》第十条法人作为小额贷款公司股东，应当同时具备以下条件：（三）入股资金为自有资金，不得以债务资金或委托资金等非自有资金出资；第十一条自然人作为小额贷款公司股东，应当同时具备以下条件：（三）入股资金为自有资金，不得以债务资金或委托资金等非自有资金出资；3.内容包括但不限于注册资本数额为一次性实缴货币资本，并明确实缴期限。股东以自有资金出资，资金来源合法，不存在以委托资金、债务资金等非自有资金入股的情形，不存在委托他人或接受他人委托持有本小额贷款公司股权情形。法定代表人应当从董监高人员中产生。【展开】	《北京市地方金融组织行政许可实施办法》【展开】	【展开】
五	公司管理制度	申请人自备	必要	原件1份；复印件1份	文本类；纸质、电子	样例下载	1.应加盖单位公章，材料齐备完整不缺页，按照办事指南中所列格式提交；2.符合《北京市地方金融组织行政许可实施办法》（四）有健全的公司治理结构，内部控制和风险管理制度；3.包括但不限于：内部控制和风险管理制度。【展开】	《北京市地方金融组织行政许可实施办法》【展开】	【展开】
六	经营场所使用权文件	申请人自备	必要	原件1份；复印件1份	文本类；纸质、电子	样例下载	1.应加盖单位公章，材料齐备完整不缺页，按照办事指南中所列格式提交；2.符合《北京市地方金融组织行政许可实施办法》（五）有符合业务开展要求的营业场所；3.包括：住所、租房合同、营业场所所有权人的房产材料；提供房产证复印件的，复印件应加盖产权单位公章或产权人签字，房产证记载用途符合政策。【展开】	《北京市地方金融组织行政许可实施办法》【展开】	【展开】
六	或经营场所所有权文件	政府部门核发来源说明>	必要	正本复印件1份	结果文书类；纸质、电子	样例下载	1.应加盖单位公章，材料齐备完整不缺页，按照办事指南中所列格式提交；2.符合《北京市地方金融组织行政许可实施办法》（五）有符合业务开展要求的营业场所；3.包括：住所、租房合同、营业场所所有权人的房产材料；提供房产证复印件的，复印件应加盖产权单位公章或产权人签字，房产证记载用途符合政策。【展开】	《北京市地方金融组织行政许可实施办法》【展开】	【展开】
七	名称自主申报告知书	政府部门核发来源说明>	必要	原件1份；复印件1份	文本类；纸质、电子	样例下载	1.应加盖单位公章，材料齐备完整不缺页，按照办事指南中所列格式提交；2.符合《北京市地方金融组织行政许可实施办法》第七条申请设立小额贷款公司，应当经市金融监管局批准，名称中应当标明“小额贷款”字样。未经市金融监管局批准，任何单位和个人不得经营小额贷款业务，不得在名称和经营范围中使用“小额贷款”等显示小额贷款业务活动特征的字样。国家另有规定的除外；3.市场主体名称在自主申报服务系统中予以保留的凭证。【展开】	《北京市地方金融组织行政许可实施办法》【展开】	【展开】
八	验资报告	中介机构或法定机构产生来源说明>	必要	原件1份；复印件1份	文本类；纸质、电子	样例下载	1.应加盖单位公章，材料齐备完整不缺页，按照办事指南中所列格式提交；2.符合《北京市地方金融组织行政许可实施办法》（二）注册资本不低于人民币1亿元，且为一次性实缴货币资本；3.具有法定资格的验资机构出具的验资报告，包括银行出具的询证函、收款凭证等附件。【展开】	《北京市地方金融组织行政许可实施办法》【展开】	【展开】
九	出资人的有权决定机构或上级主管部门同意其出资的决议或批准文件	申请人自备	必要	原件1份；复印件1份	文本类；纸质、电子	样例下载	1.应加盖单位公章，材料齐备完整不缺页，按照办事指南中所列格式提交；2.符合《北京市地方金融组织行政许可实施办法》第十条法人作为小额贷款公司股东，应当同时具备以下条件：（三）入股资金为自有资金，不得以债务资金或委托资金等非自有资金出资；3.出资人有权决定机构（股东会、董事会等）或上级主管部门同意出资的文件。若股东为国有控股企业的，提交国资部门同意其设立的批复或支持函。【展开】	《北京市地方金融组织行政许可实施办法》【展开】	【展开】
十	法人股东营业执照	政府部门核发来源说明>	必要	正本复印件1份	结果文书类；纸质、电子	样例下载	1.应加盖单位公章，材料齐备完整不缺页，按照办事指南中所列格式提交；2.符合《北京市地方金融组织行政许可实施办法》第十条法人作为小额贷款公司股东，应当同时具备以下条件：（一）依法登记注册并存续；3.营业执照正副本，若授权调用电子营业执照的可不提交纸质复印件。股东为境外企业，需提交公司登记文件并附中文译本，且以中文译本为准。【展开】	《北京市地方金融组织行政许可实施办法》【展开】	【展开】
十一	法人股东公司章程	申请人自备	必要	原件1份；复印件1份	文本类；纸质、电子	样例下载	1.应加盖单位公章，材料齐备完整不缺页，按照办事指南中所列格式提交；2.符合《北京市地方金融组织行政许可实施办法》第十条法人作为小额贷款公司股东，应当同时具备以下条件：（五）具有良好的公司治理结构和有效的组织管理方式。3.最新公司章程【展开】	《北京市地方金融组织行政许可实施办法》【展开】	【展开】
十二	法人股东财务审计报告	中介机构或法定机构产生来源说明>	必要	原件1份；复印件1份	文本类；纸质、电子	样例下载	1.应加盖单位公章，材料齐备完整不缺页，按照办事指南中所列格式提交；2.符合《北京市地方金融组织行政许可实施办法》第十条法人作为小额贷款公司股东，应当同时具备以下条件：（二）财务状况良好，最近两个会计年度连续盈利，权益性投资余额不超过其净资产的50%（含本次投资金额）；3.提交近两年的审计报告（包含母公司单体资产负债表、利润表、现金流量表）。【展开】	《北京市地方金融组织行政许可实施办法》【展开】	【展开】
十三	企业信用报告	中介机构或法定机构产生来源说明>	必要	原件1份；复印件1份	文本类；纸质、电子	样例下载	1.提供近3年无重大违法违规记录和无严重不良信用记录相关佐证材料，需要体现公司信誉良好，最近3年内不存在被行政处罚、列入失信被执行人、败诉被执行等重大违法违规记录，不存在重大逾期、债务违约、失信记录等严重不良信用记录，内容包括但不限于：境内企业需提交中国人民银行征信中心出具的企业信用报告（境外企业，需提交最近3年的信用评级报告）、“信用中国”网站下载的信用报告、“国家企业信用信息公示系统”下载的企业信用信息公示报告等。 2.申请企业加盖公章，材料齐备完整不缺页。 3.应当符合《北京市地方金融组织行政许可实施办法》第十条法人作为小额贷款公司股东，应当同时具备以下条件：（四）信誉良好，最近三年无重大违法违规记录和严重不良信用记录；3.提供近3年无重大违法违规记录和无严重不良信用记录材料（股东为境内企业，需提交中国人民银行征信中心出具的企业信用报告；股东为境外企业，需提交最近3年的信用评级报告）。【展开】	《北京市地方金融组织行政许可实施办法》【展开】	【展开】
十四	股东承诺书	申请人自备	必要	原件1份；复印件1份	文本类；纸质、电子	样例下载	1.应加盖单位公章，材料齐备完整不缺页，按照办事指南中所列格式提交；2.符合《北京市地方金融组织行政许可实施办法》第十条法人作为小额贷款公司股东，应当同时具备以下条件：（三）入股资金为自有资金，不得以债务资金或委托资金等非自有资金出资；第十一条自然人作为小额贷款公司股东，应当同时具备以下条件：（三）入股资金为自有资金，不得以债务资金或委托资金等非自有资金出资；3.承诺以自有资金出资，资金来源合法，并注明一次性实缴期限，不存在以委托资金、债务资金等非自有资金入股的情形，不存在委托他人或接受他人委托持有该小额贷款公司股权情形；控股股东可承诺在小额贷款公司解散或者不再从事小额贷款务活动后，承担未清偿的债务。提供的申请材料内容和相关数据真实、复印件均与原件一致、对出具的所有声明或承诺均承担法律责任。【展开】	《北京市地方金融组织行政许可实施办法》【展开】	【展开】
十五	自然人股东身份证件和居住证明	政府部门核发来源说明>	必要	复印件1份	结果文书类；纸质、电子	样例下载	1.应加盖单位公章，材料齐备完整不缺页，按照办事指南中所列格式提交； 2.符合《北京市地方金融组织行政许可实施办法》第十一条“自然人作为小额贷款公司股东，应当同时具备以下条件：（一）有完全民事行为能力”规定； 3.提供真实有效的身份证复印件和居住证明。【展开】	《北京市地方金融组织行政许可实施办法》【展开】	【展开】
十六	自然人股东收入财产证明及个人所得税纳税记录	政府部门核发来源说明>	必要	原件1份；复印件1份	文本类；纸质、电子	样例下载	1.应加盖单位公章，材料齐备完整不缺页，按照办事指南中所列格式提交； 2.符合第十一条“自然人作为小额贷款公司股东，应当同时具备以下条件：（二）近三年年均收入不低于40万元人民币或者家庭金融净资产不低于300万元人民币，纳税记录与收入或财产情况相匹配”规定； 3.提供近3年收入及财产证明及纳税记录，纳税记录与收入或财产情况相匹配。【展开】	《北京市地方金融组织行政许可实施办法》【展开】	【展开】
十七	拟任人员基本情况	申请人自备	必要	原件1份；复印件1份	文本类；纸质、电子	样例下载	1.应加盖单位公章，材料齐备完整不缺页，按照办事指南中所列格式提交；2.符合《北京市地方金融组织行政许可实施办法》第十二条拟任董事、监事和高级管理人员应当熟悉与小额贷款业务相关的法律法规，具有履行职责所需的从业经验和管理能力；3.拟任人身份证件（若授权调用电子身份证的可不提交纸质材料）；拟任人工作简历或告知承诺书（行业工作年限，具有担任拟职务所需的经验及能力）；拟任人学历学位证书（若涉及境外包括港澳台地区学位学历的，需提交经中国教育部相关部门学历认证的证明材料）；拟任人专业资格证书（若有）。【展开】	《北京市地方金融组织行政许可实施办法》【展开】	【展开】
	身份证件	政府部门核发来源说明>	必要	复印件1份	结果文书类；纸质、电子	样例下载	1.应加盖单位公章，材料齐备完整不缺页，按照办事指南中所列格式提交；2.符合《北京市地方金融组织行政许可实施办法》第十二条拟任董事、监事和高级管理人员应当熟悉与小额贷款业务相关的法律法规，具有履行职责所需的从业经验和管理能力；3.拟任人工作简历或告知承诺书（行业工作年限，具有担任拟职务所需的经验及能力）。【展开】	《北京市地方金融组织行政许可实施办法》【展开】	【展开】
	拟任人工作简历	申请人自备	必要	原件1份；复印件1份	文本类；纸质、电子	样例下载	1.应加盖单位公章，材料齐备完整不缺页，按照办事指南中所列格式提交；2.符合《北京市地方金融组织行政许可实施办法》第十二条拟任董事、监事和高级管理人员应当熟悉与小额贷款业务相关的法律法规，具有履行职责所需的从业经验和管理能力；3.拟任人工作简历或告知承诺书（行业工作年限，具有担任拟职务所需的经验及能力）。【展开】	《北京市地方金融组织行政许可实施办法》【展开】	【展开】
	或（工作简历）告知承诺书	申请人自备	非必要	原件1份；复印件1份	文本类；纸质、电子	样例下载	1.应加盖单位公章，材料齐备完整不缺页，按照办事指南中所列格式提交；2.符合《北京市地方金融组织行政许可实施办法》第十二条拟任董事、监事和高级管理人员应当熟悉与小额贷款业务相关的法律法规，具有履行职责所需的从业经验和管理能力；3.拟任人工作简历或告知承诺书（行业工作年限，具有担任拟职务所需的经验及能力）。【展开】	《北京市地方金融组织行政许可实施办法》【展开】	【展开】
	拟任人学位学历证书	中介机构或法定机构产生来源说明>	必要	原件1份；复印件1份	文本类；纸质、电子	样例下载	1.由毕业院校颁发；2.拟任人学历学位证书（若涉及境外包括港澳台地区学位、学历的，需提交经中国教育部相关部门学历认证的证明材料）。【展开】	《北京市地方金融组织行政许可实施办法》【展开】	【展开】
	或专业资格证书（若有）	申请人自备	非必要	原件1份；复印件1份	文本类；纸质、电子	样例下载	1,非必要材料；2.用于佐证，拟任人符合《北京市地方金融组织行政许可实施办法》第十二条拟任董事、监事和高级管理人员应当熟悉与小额贷款业务相关的法律法规，具有履行职责所需的从业经验和管理能力。【展开】	《北京市地方金融组织行政许可实施办法》【展开】	【展开】
十八	有关董事、监事、高级管理人员任免职的决议或决定	申请人自备	必要	原件1份；复印件1份	文本类；纸质、电子	样例下载	1.股东会、董事会或其他有权决定机构同意或推荐拟任人任职的决议。2.应当满足《北京市地方金融组织行政许可实施办法》第十二条拟任董事、监事和高级管理人员应当熟悉与小额贷款业务相关的法律法规，具有履行职责所需的从业经验和管理能力。【展开】	《北京市地方金融组织行政许可实施办法》【展开】	【展开】
十九	无犯罪记录证明	政府部门核发来源说明>	必要	原件1份；复印件1份	结果文书类；纸质、电子	样例下载	提供经公安部门出具的无犯罪记录证明或告知承诺书，符合《北京市地方金融组织行政许可实施办法》第十二条拟任董事、监事和高级管理人员应当熟悉与小额贷款业务相关的法律法规，具有履行职责所需的从业经验和管理能力。【展开】	《北京市地方金融组织行政许可实施办法》【展开】	【展开】
十九	或证明告知承诺书（无犯罪记录证明）	申请人自备	非必要	原件1份；复印件1份	文本类；纸质、电子	样例下载	提供经公安部门出具的无犯罪记录证明或告知承诺书，符合《北京市地方金融组织行政许可实施办法》第十二条拟任董事、监事和高级管理人员应当熟悉与小额贷款业务相关的法律法规，具有履行职责所需的从业经验和管理能力。【展开】	《北京市地方金融组织行政许可实施办法》【展开】	【展开】
二十	自然人股东及拟任人个人信用报告	中介机构或法定机构产生来源说明>	必要	原件1份；复印件1份	文本类；纸质、电子	样例下载	1.此报告非自拟，应当由人民银行征信中心出具的个人信用报告（明细版）；2.申请人加盖公章，材料齐备完整不缺页；3.符合《北京市地方金融组织行政许可实施办法》第十一条自然人作为小额贷款公司股东，应当同时备以下条件：（四）信誉良好，最近三年无重大违法违规记录和严重不良信用记录。【展开】	《北京市地方金融组织行政许可实施办法》【展开】	【展开】
二十一	拟任人地方金融组织重点岗位职业人群准入前诚信个人承诺书	申请人自备	必要	原件1份；复印件1份	文本类；纸质或电子	样例下载	1.按照公示的诚信承诺书填报（详见范本）；2.符合《关于加快推进北京市社会信用体系建设构建以信用为基础的新型监管机制三年行动计划（2020-2022年）》（京政办发〔2020〕27号）要求，结合地方金融组织设立审批工作实际，制定准入前诚信教育制度。【展开】	《北京市地方金融组织行政许可实施办法》【展开】	【展开】
申请材料总要求	原件无法提供的，可提供复印件并加盖申请人公章。

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无

申请与受理1

办理步骤	办理时限	办理人员	办理结果
受理	5个工作日	综窗人员或进驻部门人员	出具《受理通知书》
受理	审查标准满足《北京市地方金融组织行政许可实施办法》第五条申请人应当按照市金融监管局公示的行政许可事项申请材料目录及相关要求，提交真实、准确和完整的申请材料。【展开】

审查与决定2

办理步骤	办理时限	办理人员	办理结果
决定	20个工作日	进驻部门人员和部门负责人	符合审核要求，予以审核批准；不符合审核要求，告知申请人不予批准。
决定	审查标准满足《北京市地方金融组织行政许可实施办法》第九条在本市设立小额贷款公司,应当符合《中华人民共和国公司法》的规定，并同时具备以下条件：（一）具备符合条件的股东。法人股东合计持股比例占全部股份50%以上；单一最大股东及其关联方合并持股比例不超过全部股份80%；（二）注册资本不低于人民币1亿元，且为一次性实缴货币资本；（三）有符合国家规定任职条件的董事、监事、高级管理人员和其他人员；（四）有健全的公司治理结构，内部控制和风险管理制度；（五）有符合业务开展要求的营业场所；（六）符合法律、行政法规和国家规定的其他条件。【展开】

颁证与送达3

办理步骤办理时限办理人员结果名称
发证 5个工作日综窗人员或进驻部门人员
1、许可文件

送达方式
窗口领取公告送达邮寄送达直接送达留置送达自助柜网站下载:其他:

办理步骤	办理时限	办理人员	结果名称
发证	5个工作日	综窗人员或进驻部门人员	1、许可文件

送达方式
窗口领取公告送达邮寄送达直接送达留置送达自助柜网站下载:其他:

无

许可文件
结果名称	许可文件
结果文书类型	批文
结果样本	许可文件（样本）.pdf
有效时间	无时限

无

【地方性法规】北京市地方金融监督管理条例
制定机关	北京市人民代表大会常务委员会
依据名称	北京市地方金融监督管理条例
发布号令（文号）	〔十五届〕第48号
法条（具体规定）内容	第二条　本市行政区域内地方金融组织及其监督管理，地方金融风险防范和处置等活动，适用本条例。　　国家对地方金融监督管理另有规定的，从其规定。　　本条例所称地方金融组织，是指国家授权由地方实施监督管理的小额贷款公司、融资担保公司、区域性股权市场、典当行、融资租赁公司、商业保理公司、地方资产管理公司、地方交易场所以及国家授权地方监督管理的其他金融组织。【展开】

是否收费：否

1、请问具体的审批流程是什么
满足申请条件后，请向所在区金融服务办公室咨询。